Les solutions de couverture et de gestion des risques de change aident votre entreprise à gérer et à atténuer la volatilité du marché des devises. Nous comprenons que la participation au marché mondial, peu importe l’échelle, peut offrir de grandes possibilités tout en introduisant une exposition unique au risque de change. Qu'il s'agisse d'acheter des machines à des vendeurs, de vendre des pièces à des clients ou de payer un loyer à l'étranger, les taux de change peuvent créer une incertitude sur vos résultats.
Il est essentiel de concevoir un plan de gestion des risques qui atténue le risque de volatilité des devises en stabilisant les flux de trésorerie et en protégeant les taux prévus au budget. La couverture du risque de change peut être assimilée à une police d'assurance qui protège contre l'impact de ce risque.
Pourquoi opter pour la couverture du risque de change pour votre entreprise?
Adaptez votre stratégie de couverture du risque de change à votre entreprise
Qu’est-ce qu’un contrat de change à terme?
Un contrat de change à terme vous permet de fixer le taux de change pour l'achat ou la vente de devises à une date ultérieure. Cette action vous protège contre les fluctuations des taux de change. Les contrats de change à terme d'EBC peuvent avoir une date de valeur de trois jours ouvrables jusqu'à 365 jours à partir de la date de l'opération. Si le contrat a une date de valeur dans les deux jours ouvrables suivant la date de transaction à laquelle vous avez conclu l'opération, il s'agit d'une opération de change au comptant (FX Spot Deal).
Comment fonctionnent les contrats de change à terme?
Lorsque vous avez une facture étrangère ou une autre créance ou dette à terme (30, 60, 90 jours ou plus), il est probable que le prix de cette devise étrangère change pendant la durée du contrat, à la hausse ou à la baisse. Si vous êtes un fabricant, que vous payez des pièces à un fournisseur et que vous devez régler une facture en euros, une hausse du taux de change entraînerait une augmentation des coûts. En revanche, si vous êtes un exportateur, les recettes en devises étrangères auront une valeur moindre. En utilisant un contrat de change à terme avec la Banque de change du Canada, vous pouvez bloquer un taux de change déterminé aujourd'hui pour un règlement à une date ultérieure qui correspond aux conditions de votre dette ou de votre créance (date de valeur).
Répondre aux principales préoccupations des entreprises en matière de devises sur le marché international
- Gérer la volatilité du marché des changes
- Garantir les marges bénéficiaires
- Protection des bilans
- Améliorer les flux de trésorerie
- Atténuer l'exposition au risque de change
- Améliorer le positionnement des entreprises sur les marchés internationaux
- Le tout à des prix compétitifs
Avantages des contrats de change à terme
- Déterminer le coût des paiements étrangers au moment où vous effectuez un achat
- Protéger les marges bénéficiaires des produits et services vendus à l'étranger contre les fluctuations monétaires défavorables
- Obtenir un avantage concurrentiel en citant ou en vendant des produits ou des services libellés dans la monnaie locale
- Identifier et réduire les flux de trésorerie non protégés
Quel type d'instruments de couverture pouvez-vous utiliser pour les contrats de change à terme?
- Contrats à terme à date fixe - Les contrats à terme sont l'outil de couverture le plus courant. Ils fixent une date future (date de valeur) définie à laquelle il est possible d'acheter ou de vendre un montant déterminé de devises à un taux convenu. La date future définie ne peut être modifiée.
- Contrats à terme à date ouverte - Cet outil de couverture offre la flexibilité d'une période de temps ouverte pour régler et livrer la devise. Les contrats à terme ouverts vous permettent de prélever sur le montant initial contracté avant la date de valeur.
- Swaps de change - L'achat et la vente simultanés de montants identiques d'une devise pour une autre avec deux dates de valeur différentes (normalement au comptant et à terme) sont utilisés pour modifier les obligations de livraison des contrats à terme à date fixe.
Témoignage
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